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央行整肃第三方支付第一步:明确反洗钱义务

每经记者 万敏 发自北京

  6月1日,中国人民银行颁布了《支付机构反洗钱跟 反可怕融资治理措施》(征求意见稿),对于拿到第三方支付牌照的支付企业从各个细节上明确了反洗钱跟 反可怕融资的任务跟 监管。

  征求意见稿从客户身份辨认、客户身份材料跟 买卖记载保留、可疑买卖讲演、反洗钱跟 反可怕融资考察、监视跟 治理等环节具体划定了支付机构的责任。

  艾瑞征询剖析师程善宝对于《逐日经济消息》记者表现,拿到支付牌照只是第三方支付机构归入规范化治理的一个出发点,今后各方面的治理文件将陆续出台,匆匆使行业愈加规范。

  支付企业实行报备任务

  征求意见稿指出,中国人民银即将设破中国反洗钱监测剖析核心,负责支付机构可疑买卖讲演的接管、剖析。

  支付机构总部该当依法树立健全同一的反洗钱跟 反可怕融资内部节制轨制,并报总部所在地的中国人民银行分支机构存案。

  支付机构该当为保证实行反洗钱跟 反可怕融资职责提供必要的前提,设破专门机构或许指定内设机构负责反洗钱跟 反可怕融资工作,并设破专门的反洗钱岗位。

  一位第三方支付人士对于《逐日经济消息》记者表现,取得支付答应证的企业都是合乎央行监管要求的,企业都十分看重危险节制工作,有专门独破的团队进行买卖的监控。

  “在这个要害时代,各家支付企业都会严厉依照央行的尺度进行。从技术层面上来讲,各企业都是能够做到的。大型的支付企业有一套紧密的监控系统,通过各种没有同的指标对于异样买卖进行记载,并报备给相干监测部门,这也是他们的任务。”程善宝表现。

  行业规范第一步

  此前,央行在《非金融机构支付效劳治理措施》中对于反洗钱工作仅有概念性的表述,此次征求意见稿则细化了治理措施。

  央行要求支付机构该当妥当保留客户身份材料跟 买卖记载,保障可以完全精确重现每笔买卖。通过银行结算账户进行支付的,支付机构还该当记录相应的银行账号。

  此前,央行对于反洗钱工作的重点监测对于象是金融机构,据央行颁布信息,2009年人民银行分支机构对于3364家金融机构及其分支机构进行了反洗钱现场反省,其中反省银行业金融机构2298家,证券期货业212家,安全业854家。并对于282家违背反洗钱划定的金融机构处以总额2703.6万元的罚款,另对于金融机构反洗钱违规行动负有直接责任的108名金融从业职员处以77.7万元罚款。

  上述第三方支付人士表现,该公司的反洗钱节制是按金融企业级别来运作的,业务合规。

  程善宝指出,支付牌照发放后,支付行业还将在通用层面出台更多细化的监管政策。好比触及到支付机构发展基金理财富品的销售,安全产品的销售业务时,还须要证监会、保监会等相干监管机构设定相应的治理方案。

  此外,央行还对于从事预支卡发行跟 接受的支付机构、银行卡收单业务支付机构的反洗钱跟 反可怕融资工作提出了详细要求。

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